Solutions de prévoyance pour la Suisse
Économiser des impôts, constituer un patrimoine avec souplesse, protéger un proche ou prévoir pour les enfants : nous vous montrons clairement quelle solution Liechtenstein Life peut correspondre à votre objectif.
Choisissez l’objectif qui vous importe le plus actuellement. Nous expliquons ensuite le nom du produit correspondant.
Vous exercez une activité lucrative, payez des impôts chaque année et n’avez pas ou peu utilisé le cadre du pilier 3a.
Solution correspondante: Prosperity 3a Pilier 3a
Découvrir la solution: Prosperity 3aLe montant maximal du 3a ne vous suffit pas, votre revenu varie ou vous épargnez pour un objectif avant la retraite.
Solution correspondante: Prosperity Plus Pilier 3b
Découvrir la solution: Prosperity PlusDans votre couple ou votre famille, activité lucrative et travail de care sont inégalement répartis – une personne constitue donc moins de prévoyance.
Solution correspondante: Prosperity Duo Pilier 3b
Découvrir la solution: Prosperity DuoVous souhaitez constituer tôt, pour un enfant, un petit-enfant, une nièce ou un neveu, quelque chose qui aidera vraiment plus tard.
Solution correspondante: Prosperity Junior Pilier 3b
Découvrir la solution: Prosperity JuniorQuatre questions courtes, une première indication. Vous voyez le résultat immédiatement, sans indiquer de coordonnées.
Question 1 sur 4
Vous voyez le résultat immédiatement – sans indiquer de coordonnées.
Toutes les indications proviennent des informations produit suisses officielles de Liechtenstein Life.
| Critère | Prosperity 3aÉconomiser des impôts et préparer sa retraite | Prosperity PlusConstituer un patrimoine avec souplesse | Prosperity DuoProtéger son partenaire ou sa famille | Prosperity JuniorPrévoir pour les enfants et petits-enfants |
|---|---|---|---|---|
| Pilier | Pilier 3a | Pilier 3b | Pilier 3b | Pilier 3b |
| Objectif principal | Réduire le revenu imposable et constituer un capital retraite | Constituer un patrimoine en complément du pilier 3a | Prévoir pour un proche et sécuriser la constitution | Constituer un capital pour un enfant |
| Pour qui | Personnes actives domiciliées en Suisse | Personnes ayant épuisé le 3a ou ne souhaitant pas son lien légal | Couples mariés ou non, familles, proches aidants | Parents, grands-parents, marraines et parrains, tantes et oncles |
| Déductibilité fiscale des versements | Oui, dans les limites légales | Non – les contributions du pilier 3b ne sont en principe pas déductibles | Non – les contributions du pilier 3b ne sont en principe pas déductibles | Non – les contributions du pilier 3b ne sont en principe pas déductibles |
| Flexibilité | Prime adaptable, pause jusqu’à 24 mois ; versement uniquement aux conditions légales | Prime adaptable, versements dès CHF 500, retraits partiels planifiés | Prime adaptable, pause jusqu’à 24 mois, plan de versement individuel | Plan de versement individuel, changement de fonds via Switch & Shift |
| Couverture possible | Couverture décès jusqu’à 500 % de la somme des primes, rente d’incapacité de gain en option | Libération du paiement des primes en cas d’incapacité de gain, en option | Libération des primes en option, prise en charge au décès du soutien | Prise en charge des primes au décès de la personne assurée qui soutient |
| Options de garantie | Non indiqué – à clarifier lors de l’entretien | 50, 80 ou 100 pour cent | Non indiqué – à clarifier lors de l’entretien | 50, 80 ou 100 pour cent |
| Horizon typique | Long terme, jusqu’à la retraite | Au moins dix ans | Long terme, aligné sur la personne bénéficiaire | Au moins dix ans, conclusion jusqu’au 15e anniversaire |
| Gestion | Application et portail client | Application et portail client | Application et portail client | Application et portail client |
| Page produit | Prosperity 3a | Prosperity Plus | Prosperity Duo | Prosperity Junior |
Économiser des impôts et préparer sa retraite
Constituer un patrimoine avec souplesse
Protéger son partenaire ou sa famille
Prévoir pour les enfants et petits-enfants
Nous commençons par votre situation, pas par le produit. Ensuite seulement, nous situons les solutions disponibles.
Revenu, situation familiale, prévoyance existante et objectifs – sans proposition de produit.
Nous calculons ce que l’AVS et la caisse de pension couvriront probablement et ce qui reste ouvert.
Quel niveau de fluctuation vous convient, compte tenu de votre horizon ?
Nous montrons quelle solution Liechtenstein Life validée pour Convit peut correspondre – avec les coûts et les risques.
Primes, sélection de fonds et couverture sont revues ensemble au fil des ans.
La prévoyance liée à des fonds offre des opportunités à long terme et comporte des risques. Les deux doivent être exposés.
Cela dépend de votre objectif : la déduction fiscale et le capital retraite plaident pour le pilier 3a, la constitution flexible de patrimoine pour le pilier 3b, la protection d’un proche pour une solution partenaire et la constitution pour un enfant pour une prévoyance enfants. L’outil de cette page donne une première orientation ; l’entretien personnel apporte l’évaluation concrète.
Le pilier 3a est la prévoyance liée : les versements sont déductibles du revenu imposable dans les limites légales, mais le retrait est soumis à des conditions légales. Le pilier 3b est la prévoyance libre : les contributions ne sont en principe pas déductibles de la même manière, mais la configuration et le retrait sont plus souples.
Oui. Le cadre du pilier 3a est souvent utilisé en premier, puis la constitution se poursuit dans le pilier 3b. Le caractère judicieux dépend de votre revenu, de vos objectifs et de votre horizon.
Après déduction des coûts, vos primes sont investies dans des fonds et des ETF. La valeur du contrat suit ainsi l’évolution des marchés : elle peut monter, baisser et se situer en dessous des primes versées.
Selon la configuration, des coûts d’assurance, de conclusion, d’administration et de fonds sont facturés. Nous divulguons la structure de coûts concrète de votre offre avant la conclusion du contrat ; les documents contractuels et les informations produit font foi.
Oui. Les solutions liées à des fonds sont soumises à des fluctuations. La valeur du contrat peut être inférieure aux primes versées. Les options de garantie peuvent limiter le risque, mais influent sur la marge de placement et les coûts.
Pour les solutions présentées ici, l’augmentation, la réduction et une pause de prime jusqu’à 24 mois sont prévues. Les conditions concrètes figurent dans les documents contractuels.
Nous commençons par votre situation, analysons la lacune et les objectifs, déterminons votre profil de risque et ne situons qu’ensuite une solution disponible. Le premier entretien est gratuit et sans engagement, dans l’un de nos sites, chez vous ou par vidéo.
Convit est intermédiaire d’assurance lié de Liechtenstein Life Assurance AG et propose les solutions Liechtenstein Life validées pour Convit. Le conseil n’est donc pas une comparaison indépendante de l’ensemble des prestataires du marché suisse.
Le moment compte davantage que le montant : un début précoce laisse agir même de petites contributions sur de nombreuses années. Pour le pilier 3b, Liechtenstein Life indique une prime annuelle dès CHF 1’200 ; dans le pilier 3a, le versement dépend du montant maximal reconnu par la loi et de votre budget.
Pour les solutions présentées ici, l’augmentation, la réduction et une pause de prime jusqu’à 24 mois sont prévues. Contactez-nous tôt dans ces phases : un contrat adapté est en général nettement plus avantageux qu’une résiliation anticipée.
L’assureur est Liechtenstein Life Assurance AG, une compagnie d’assurance liechtensteinoise. Convit conseille et intervient comme intermédiaire ; le contrat d’assurance est conclu avec l’assureur.
Lors du premier entretien gratuit et sans engagement, nous examinons votre situation et situons les solutions Liechtenstein Life validées pour Convit.
Lors du premier entretien gratuit et sans engagement, nous examinons votre situation et situons les solutions Liechtenstein Life validées pour Convit.
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