Vorsorgelösungen für die Schweiz
Steuern sparen, flexibel Vermögen aufbauen, einen nahestehenden Menschen absichern oder für Kinder vorsorgen: Wir zeigen Ihnen verständlich, welche Liechtenstein-Life-Lösung zu Ihrem Ziel passen kann.
Wählen Sie das Ziel, das Ihnen im Moment am wichtigsten ist. Den passenden Produktnamen erklären wir danach.
Sie sind erwerbstätig, zahlen jedes Jahr Steuern und haben den 3a-Rahmen bisher nicht oder nur teilweise genutzt.
Passende Lösung: Prosperity 3a Säule 3a
Lösung entdecken: Prosperity 3aDer 3a-Höchstbetrag reicht Ihnen nicht, Ihr Einkommen schwankt oder Sie sparen für ein Ziel vor der Pensionierung.
Passende Lösung: Prosperity Plus Säule 3b
Lösung entdecken: Prosperity PlusIn Ihrer Partnerschaft oder Familie ist Erwerbs- und Betreuungsarbeit ungleich verteilt – und eine Person baut dadurch weniger Vorsorge auf.
Passende Lösung: Prosperity Duo Säule 3b
Lösung entdecken: Prosperity DuoSie möchten für ein Kind, Enkelkind, eine Nichte oder einen Neffen früh etwas aufbauen, das später wirklich hilft.
Passende Lösung: Prosperity Junior Säule 3b
Lösung entdecken: Prosperity JuniorVier kurze Fragen, ein erster Hinweis. Sie sehen das Ergebnis sofort, ohne Kontaktdaten anzugeben.
Frage 1 von 4
Sie sehen das Ergebnis sofort – ohne Angabe von Kontaktdaten.
Alle Angaben stammen aus den offiziellen Schweizer Produktinformationen von Liechtenstein Life.
| Kriterium | Prosperity 3aSteuern sparen und fürs Alter vorsorgen | Prosperity PlusFlexibel Vermögen aufbauen | Prosperity DuoPartner oder Familie absichern | Prosperity JuniorFür Kinder und Enkel vorsorgen |
|---|---|---|---|---|
| Säule | Säule 3a | Säule 3b | Säule 3b | Säule 3b |
| Primäres Ziel | Steuerbares Einkommen reduzieren und Alterskapital aufbauen | Zusätzlich zur Säule 3a Vermögen aufbauen | Für eine nahestehende Person vorsorgen und den Aufbau absichern | Kapital für ein Kind aufbauen |
| Für wen | Erwerbstätige mit Wohnsitz in der Schweiz | Personen mit ausgeschöpfter 3a oder ohne Wunsch nach 3a-Bindung | Paare mit und ohne Trauschein, Familien, betreuende Angehörige | Eltern, Grosseltern, Gotte und Götti, Tanten und Onkel |
| Steuerlicher Abzug der Einzahlung | Ja, innerhalb der gesetzlichen Grenzen | Nein – Säule-3b-Beiträge sind grundsätzlich nicht abziehbar | Nein – Säule-3b-Beiträge sind grundsätzlich nicht abziehbar | Nein – Säule-3b-Beiträge sind grundsätzlich nicht abziehbar |
| Flexibilität | Prämie anpassbar, Prämienpause bis 24 Monate; Auszahlung nur unter gesetzlichen Voraussetzungen | Prämie anpassbar, Zuzahlungen ab CHF 500, planmässige Teilauszahlungen | Prämie anpassbar, Prämienpause bis 24 Monate, individueller Auszahlungsplan | Individueller Auszahlungsplan, Fondswechsel über Switch & Shift |
| Möglicher Risikoschutz | Todesfallschutz bis 500 % der Prämiensumme, optionale Erwerbsunfähigkeitsrente | Optionale Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit | Optionale Prämienbefreiung bei Erwerbsunfähigkeit, Prämienübernahme beim Tod des Versorgers | Prämienübernahme beim Tod des versicherten Versorgers |
| Garantieoptionen | Nicht ausgewiesen – im Beratungsgespräch klären | 50, 80 oder 100 Prozent | Nicht ausgewiesen – im Beratungsgespräch klären | 50, 80 oder 100 Prozent |
| Typische Laufzeitausrichtung | Langfristig bis zur Pensionierung | Mindestens zehn Jahre | Langfristig, abgestimmt auf die begünstigte Person | Mindestens zehn Jahre, Abschluss bis zum 15. Lebensjahr des Kindes |
| Verwaltung | App und Kundenportal | App und Kundenportal | App und Kundenportal | App und Kundenportal |
| Produktseite | Prosperity 3a | Prosperity Plus | Prosperity Duo | Prosperity Junior |
Steuern sparen und fürs Alter vorsorgen
Flexibel Vermögen aufbauen
Partner oder Familie absichern
Für Kinder und Enkel vorsorgen
Wir starten bei Ihrer Situation – nicht beim Produkt. Erst danach ordnen wir die verfügbaren Lösungen ein.
Einkommen, Familiensituation, bestehende Vorsorge und Ziele – ohne Produktvorschlag.
Wir rechnen durch, was AHV und Pensionskasse voraussichtlich abdecken und was offen bleibt.
Wie viel Wertschwankung passt zu Ihnen und zu Ihrem Zeithorizont?
Wir zeigen, welche der für Convit freigegebenen Liechtenstein-Life-Lösungen zum Ziel passen kann – mit Kosten und Risiken.
Prämien, Fondsauswahl und Absicherung werden über die Jahre gemeinsam überprüft.
Fondsgebundene Vorsorge bietet langfristige Chancen und birgt Risiken. Beides gehört auf den Tisch.
Das hängt von Ihrem Ziel ab: Steuerabzug und Alterskapital sprechen für die Säule 3a, flexibler Vermögensaufbau für die Säule 3b, die Absicherung einer nahestehenden Person für eine Partnerlösung und der Aufbau für ein Kind für eine Kindervorsorge. Der Lösungsfinder auf dieser Seite gibt eine erste Orientierung, das persönliche Gespräch die konkrete Einordnung.
Die Säule 3a ist die gebundene Vorsorge: Einzahlungen sind innerhalb der gesetzlichen Grenzen vom steuerbaren Einkommen abziehbar, dafür ist der Bezug an gesetzliche Voraussetzungen gebunden. Die Säule 3b ist die freie Vorsorge: Beiträge sind grundsätzlich nicht in gleicher Weise abziehbar, dafür sind Ausgestaltung und Bezug freier.
Ja. Häufig wird zuerst der 3a-Rahmen genutzt und danach in der Säule 3b weiter aufgebaut. Ob das in Ihrer Situation sinnvoll ist, hängt von Einkommen, Zielen und Zeithorizont ab.
Ihre Prämien werden nach Abzug der Kosten in Fonds und ETFs investiert. Der Vertragswert folgt damit der Marktentwicklung: Er kann steigen und fallen und unter den einbezahlten Prämien liegen.
Je nach Ausgestaltung fallen Versicherungs-, Abschluss-, Verwaltungs- und Fondskosten an. Die konkrete Kostenstruktur Ihrer Offerte legen wir vor Vertragsabschluss offen; verbindlich sind die Vertragsunterlagen und Produktinformationen.
Ja. Fondsgebundene Vorsorgelösungen unterliegen Wertschwankungen. Der Vertragswert kann unter den einbezahlten Prämien liegen. Garantieoptionen können das Risiko begrenzen, wirken sich aber auf Anlagespielraum und Kosten aus.
Bei den hier gezeigten Lösungen sind Prämienerhöhung, Prämienreduktion und eine Prämienpause von bis zu 24 Monaten vorgesehen. Die konkreten Voraussetzungen stehen in den Vertragsunterlagen.
Wir starten mit Ihrer Ausgangslage, analysieren Vorsorgelücke und Ziele, bestimmen Ihr Risikoprofil und ordnen erst danach eine verfügbare Lösung ein. Die Erstberatung ist kostenlos und unverbindlich und findet an einem unserer Standorte, bei Ihnen oder per Video statt.
Convit ist gebundener Versicherungsvermittler der Liechtenstein Life Assurance AG und vermittelt die für Convit freigegebenen Liechtenstein-Life-Lösungen. Die Beratung ist daher kein unabhängiger Vergleich sämtlicher Anbieter des Schweizer Marktes.
Wichtiger als der Betrag ist der Zeitpunkt: Ein früher Start lässt auch kleinere Beiträge über viele Jahre wirken. Für die Säule 3b nennt Liechtenstein Life eine Jahresprämie ab CHF 1’200; in der Säule 3a richtet sich die Einzahlung nach dem gesetzlich anerkannten Höchstbetrag und Ihrem Budget.
Bei den hier gezeigten Lösungen sind Prämienerhöhung, Prämienreduktion und eine Prämienpause von bis zu 24 Monaten vorgesehen. Melden Sie sich in solchen Phasen frühzeitig: Ein angepasster Vertrag ist in der Regel deutlich günstiger als eine vorzeitige Auflösung.
Versicherer ist die Liechtenstein Life Assurance AG, ein liechtensteinisches Versicherungsunternehmen. Convit vermittelt und berät; der Versicherungsvertrag kommt mit dem Versicherer zustande.
Im kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch schauen wir uns Ihre Ausgangslage an und ordnen die für Convit freigegebenen Liechtenstein-Life-Lösungen ein.
Im kostenlosen und unverbindlichen Erstgespräch schauen wir uns Ihre Ausgangslage an und ordnen die für Convit freigegebenen Liechtenstein-Life-Lösungen ein.
Oder rufen Sie uns direkt an:
058 668 60 20Passende Vorsorgelösung finden
Vier Fragen, erste Orientierung – ohne Kontaktdaten
