Einleitung: Warum eine Beratung zur Vorsorge wichtig ist
In der heutigen Zeit ist die Planung der persönlichen Vorsorge entscheidend, um im Alter finanziell abgesichert zu sein. Eine fundierte Beratung kann Ihnen dabei helfen, die richtigen Entscheidungen zu treffen. Die Convit Central GmbH bietet als gebundener Versicherungsvermittler der Liechtenstein Life Assurance AG eine umfassende Beratung zum Produkt Prosperity 3a an.
Angesichts der demografischen Entwicklungen und der Unsicherheiten in den Rentensystemen ist es wichtiger denn je, sich frühzeitig mit der eigenen Vorsorge auseinanderzusetzen. Eine individuelle Beratung kann dabei helfen, die persönlichen Ziele zu definieren und die passenden Vorsorgestrategien zu entwickeln.
Kurzantwort: Wie läuft eine Beratung ab?
Kurzantwort: Die Beratung bei Convit Central GmbH ist individuell, umfassend und auf Ihre persönliche Vorsorgesituation abgestimmt. Sie erhalten einen Überblick über das Produktangebot von Liechtenstein Life, insbesondere das fondsgebundene Vorsorgeprodukt Prosperity 3a, und können im Rahmen einer produktneutralen Einordnung Ihre Optionen prüfen.
Ein weiterer wichtiger Aspekt der Beratung ist die Flexibilität, die Ihnen geboten wird. Sie können jederzeit Fragen stellen und erhalten Antworten, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten sind. Dies ermöglicht es Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen, die langfristig zu Ihrer finanziellen Sicherheit beitragen.
Der Beratungsprozess im Detail
Die Beratung beginnt mit einer Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation und Vorsorgebedürfnisse. Anschliessend werden Ihnen die verschiedenen Optionen des Produkts Prosperity 3a vorgestellt. Dabei wird insbesondere auf die Wahl der Fonds, Kapitalgarantien und den individuellen Todesfallschutz eingegangen.
Während der Beratung wird auch auf die steuerlichen Vorteile eingegangen, die mit der Säule 3a verbunden sind. Durch die Einzahlungen können Sie Ihr steuerbares Einkommen reduzieren, was zu einer sofortigen Steuerersparnis führt. Darüber hinaus werden keine Verrechnungssteuern auf die Erträge während der Laufzeit erhoben.
Produkteigenschaften von Prosperity 3a
Das Produkt Prosperity 3a bietet Ihnen die Möglichkeit, aus über 150 Fonds zu wählen und bis zu 10 Fonds frei zu kombinieren. Sie können zwischen verschiedenen Lösungstypen und Kapitalgarantien wählen. Ein weiterer Vorteil ist die Flexibilität bei der Prämienzahlung.
Die Wahlfreiheit bei den Fonds ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagestrategie individuell zu gestalten. Ob Sie konservativ mit einer Kapitalgarantie oder chancenorientiert mit einer höheren Aktienquote investieren möchten, liegt in Ihrer Hand. Diese Flexibilität ist besonders wertvoll in einem sich ständig verändernden Marktumfeld.
Flexibilität und Anpassungsmöglichkeiten
Tipp: Eine der herausragenden Eigenschaften von Prosperity 3a ist die Flexibilität. Sie können Ihre Prämien erhöhen oder reduzieren und sogar eine Prämienpause von bis zu 24 Monaten einlegen. Diese Anpassungsmöglichkeiten sind ideal für Personen, deren finanzielle Situation sich im Laufe der Jahre ändern kann.
Dank der flexiblen Gestaltung von Prosperity 3a können Sie auch jederzeit zwischen einer Kapitalauszahlung und einer monatlichen Leibrente wählen, wenn Sie in den Ruhestand treten. Dies bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre Vorsorge optimal an Ihre Lebensumstände anzupassen.
Für wen lohnt sich das?
Tipp: Wenn Sie steuerliche Vorteile nutzen und gleichzeitig flexibel für Ihre Zukunft vorsorgen möchten, ist eine Beratung zu Prosperity 3a sinnvoll. Vor allem Personen, die den Maximalbetrag von CHF 7'258 jährlich einzahlen möchten, profitieren von den steuerlichen Abzügen.
Besonders für Selbständige ohne Pensionskasse kann die Säule 3a eine attraktive Möglichkeit sein, um für das Alter vorzusorgen. Mit einem maximalen Einzahlungsbetrag von 20 % des Erwerbseinkommens, höchstens CHF 36'288, können Sie substanzielle Beiträge zur Altersvorsorge leisten und gleichzeitig Steuern sparen.
Wann sollte man vorsichtig sein?
Wichtig: Fondsgebundene Lösungen unterliegen Marktrisiken. Es ist wichtig, Ihre Risikobereitschaft und Anlageziele zu kennen. Eine unüberlegte Wahl könnte zu Verlusten führen, daher ist eine umfassende Beratung unerlässlich.
Vor der Entscheidung für ein fondsgebundenes Produkt sollten Sie sich über die potenziellen Schwankungen und Risiken im Klaren sein. Eine fundierte Beratung hilft Ihnen, die Risiken zu verstehen und eine Anlagestrategie zu wählen, die zu Ihrer Risikobereitschaft passt.
Bezug zu Liechtenstein Life & Convit Central GmbH
Die Convit Central GmbH ist gebundener Versicherungsvermittler der Liechtenstein Life Assurance AG. Sie erhalten eine produktneutrale Einordnung der Vorsorgemöglichkeiten. Dies gibt Ihnen die Sicherheit, dass Ihre Bedürfnisse im Vordergrund stehen.
Mit der Unterstützung von Convit Central GmbH können Sie sicher sein, dass Ihre Vorsorgeplanung auf einem soliden Fundament steht. Die enge Zusammenarbeit mit Liechtenstein Life gewährleistet, dass Sie Zugang zu hochwertigen Produkten und Dienstleistungen haben.
Compliance-Hinweis
Dieser Artikel ersetzt keine individuelle Beratung. Steuerliche Auswirkungen hängen von Kanton, Einkommen und persönlicher Situation ab. Fondsgebundene Lösungen unterliegen Marktrisiken; vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für die Zukunft.
Es ist wichtig, dass Sie sich über die rechtlichen Rahmenbedingungen und steuerlichen Implikationen im Klaren sind, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Eine persönliche Beratung kann Ihnen helfen, die für Sie relevanten Informationen zu erhalten.
Beispielrechnung: Steuerersparnis durch Säule 3a
| Einkommen | Einzahlung 3a | Steuerersparnis (geschätzt) |
|---|
| CHF 80'000 | CHF 7'258 | CHF 1'500 |
| CHF 120'000 | CHF 7'258 | CHF 2'000 |
Diese Beispielrechnung zeigt, wie sich eine Einzahlung in die Säule 3a auf Ihre Steuerlast auswirken kann. Die tatsächliche Ersparnis hängt von Ihrem Wohnkanton und Ihrer persönlichen Steuersituation ab.
CTA: Vereinbaren Sie jetzt ein Beratungsgespräch
Prüfen Sie Ihre Vorsorgesituation und lassen Sie sich von den Experten der Convit Central GmbH beraten. Kontaktieren Sie uns für ein kostenloses, unverbindliches Beratungsgespräch und erfahren Sie mehr über die Vorteile von Prosperity 3a.
Weiterführend
Wichtige Hinweise zu diesem Beitrag
Die Convit Central GmbH ist gebundener Versicherungsvermittler der Liechtenstein Life Assurance AG. Wir vermitteln ausschliesslich Vorsorgelösungen dieser Gesellschaft und nehmen keinen Anbietervergleich vor.
Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ist keine individuelle Empfehlung. Ob eine Lösung zu Ihnen passt, zeigt erst eine persönliche Analyse Ihrer Situation.
Ihre persönliche Situation, Ihr Wohnkanton und Ihr Einkommen bestimmen die steuerliche Wirkung. Verbindliche Auskünfte erteilt Ihre kantonale Steuerverwaltung; dieser Beitrag ersetzt keine Steuerberatung.
Fondsgebundene Lösungen unterliegen Marktrisiken. Die Wertentwicklung ist nicht garantiert, und die vergangene Wertentwicklung ist kein Indikator für die Zukunft. Kosten, Laufzeit und Rückkaufswert einer bestehenden Police prüfen Sie vor jedem Entscheid individuell.
Fragen des Ehe-, Güter- und Erbrechts klären Sie mit Ihrer Rechtsvertretung oder Ihrem Notariat; dieser Beitrag ersetzt keine Rechtsberatung. Für Ihr Guthaben in der Pensionskasse ist Ihre Vorsorgeeinrichtung zuständig: Wir vermitteln keine Lösungen der zweiten Säule. Über Hypothek und Tragbarkeit entscheidet Ihre Bank.
Ein Erstgespräch ist für Sie kostenlos und unverbindlich. Es besteht keine Verpflichtung und kein Kaufzwang.
