Whole-Life Versicherung
Ganzheitliche Vermögenslösung für anspruchsvolle Kunden. Lebenslange Anlagehorizonte mit strategischer Nachfolgeplanung.
Strategische Vermögensplanung
Lebenslange Laufzeit
Bis Alter 104 - für generationenübergreifende Planung
Steuerfreie Übertragung
Todesfallleistung einkommensteuerfrei für Begünstigte
Flexible Personengestaltung
Zwei Versicherungsnehmer und zwei versicherte Personen möglich
Termfix-Option
Gezielte Auszahlungen zu bestimmten Zeitpunkten
Für anspruchsvolle Vermögende
Exklusivität & Mindestvolumen
Diese Lösung richtet sich an einen exklusiven Kundenkreis mit größeren Vermögen. Mindestbeitrag ab CHF 50'000 jährlich oder CHF 500'000 Einmalzahlung.
Steueroptimierung
Ansparphase
Keine laufende Besteuerung auf Fondserträge während der gesamten Laufzeit
Auszahlung
Steueroptimierte Kapitalauszahlung nach Ablauf der Vertragslaufzeit
Todesfall
Todesfallleistung komplett einkommensteuerfrei für Erben
Nachfolgeplanung mit System
Generationenübergreifende Gestaltung
Fließender Übergang ohne notarielle Testamente
Flexible Personengestaltung
Zwei Versicherungsnehmer und zwei versicherte Personen können berücksichtigt werden. Ehepartner oder Familienmitglieder gemeinsam in einer Police.
Termfix-Option
Festlegung von Auszahlungen zu bestimmten Zeitpunkten. Ideal für gezielte Schenkungen innerhalb der Freibetragsgrenzen.
Professionelle Vermögensverwaltung
Langfristige Anlagestrategie mit aktiver Risikosteuerung
Premium-Fondsauswahl
Exklusiver Zugang zu institutionellen Fonds und alternativen Investments
Aktive Verwaltung
Switch & Shift bis zu 12x jährlich kostenlos. Professionelles Rebalancing und Risikomanagement
ESG-Integration
Nachhaltige Anlagemöglichkeiten mit ESG-Filtern und Impact-Investments
Feinheiten mit großer Wirkung
- • Keine laufende Besteuerung während der gesamten Laufzeit
- • Schenkungen unterliegen der kantonalen Schenkungssteuer
- • Langfristiger Vertrag kann über Jahrzehnte laufen
- • Individuelle Nachlassregelungen direkt in der Police
- • Kombination von Steueroptimierung und Kontrolle