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Kundenerfolg: So hat unser Unternehmen seine Kunden unterstützt
Umfassende Beratung und Schulungen für datenbasierte Strategien
Vorsorgeplanung sorgt dafür, dass Sie im Ruhestand finanziell abgesichert sind und Ihre Lebensqualität beibehalten können. Sie schützt zudem Ihre Familie und hilft, unvorhergesehene finanzielle Belastungen abzufedern.
Es ist nie zu früh, mit der Vorsorgeplanung zu beginnen. Je früher Sie starten, desto mehr Kapital können Sie aufbauen und desto geringer ist der monatliche Aufwand für ein ausreichendes Vorsorgevermögen.
Die staatliche Vorsorge (1. Säule) sichert das Existenzminimum, die berufliche Vorsorge (2. Säule) unterstützt den gewohnten Lebensstandard, und die private Vorsorge (3. Säule) ergänzt individuell und schließt finanzielle Lücken.
Das erforderliche Kapital hängt von Ihrem gewünschten Lebensstandard ab. Unsere Berater helfen Ihnen, den individuellen Finanzbedarf zu berechnen und Vorsorgelücken rechtzeitig zu erkennen.
Ja, private Vorsorgepläne wie die Säule 3a bieten Flexibilität in Bezug auf Einzahlungen und ermöglichen Steuervorteile. Sie können Ihre Beiträge anpassen und in verschiedene Anlagemöglichkeiten investieren.
Beiträge zur Säule 3a sind steuerlich absetzbar, was Ihre jährliche Steuerbelastung reduzieren kann. Zudem ist das Kapital während der Laufzeit steuerfrei, und es fallen bei der Auszahlung in der Regel nur reduzierte Steuersätze an.
Im Todesfall wird das angesparte Kapital in der Regel an begünstigte Personen (z.B. Ehepartner oder Kinder) ausgezahlt. Eine klare Regelung durch Vorsorgeverträge kann sicherstellen, dass Ihre Familie abgesichert ist.
Zu den Risiken zählen unzureichende Beiträge, falsche Anlageentscheidungen und verpasste Steuervorteile. Eine professionelle Beratung hilft, diese Risiken zu minimieren und die Vorsorgeziele zu erreichen.
Sie können in verschiedene Anlagemöglichkeiten investieren, z.B. Aktien, Fonds oder Immobilien. Unsere Experten analysieren Ihr Risikoprofil und helfen Ihnen, eine ausgewogene Anlagestrategie zu finden.